AQUNAMA

Odvětví / Finanční služby

AI a automatizace pro finanční služby — navrženo pro úvěrování, vymáhání pohledávek, prevenci podvodů a péči o zákazníky.

Provoz nebankovních finančních institucí stojí a padá na objemu transakcí, řízení rizik a aktivaci zákazníků. My automatizujeme práci, která všechny tři omezuje.

AQUNAMA automatizuje úvěrové, vymáhací a protipodvodné procesy nebankovních finančních institucí: detekci podvodů v reálném čase, která případ označí ještě před výplatou, multi-channel vymáhání přes hovor, e-mail i WhatsApp, a automatizované zpracování úvěrové dokumentace. Jedno nasazení šetří klientovi napříč těmito třemi procesy zhruba 1,1 mil. € ročně.

Rezervujte si 30minutový hovor zdarma

Kde nebankovním finančním institucím tiše uniká marže

Finanční služby – úvěrování, leasing, pojišťovací makléřství, vymáhání pohledávek, nebankovní finanční instituce – fungují pod trojím tlakem: vysoký objem transakcí, přísný regulatorní dohled a neustálé riziko podvodů a úvěrového selhání.

Většina provozních nákladů se skrývá v oblastech, které může řešit automatizace: manuální zpracování úvěrové dokumentace, opakované oslovování dlužníků, detekce podvodů na základě vzorků, která problémy zachytí příliš pozdě, a spící databáze zákazníků, které se nikdy nereaktivují.

Případy využití AI ve finančních službách

AI Voice Agent

Automatizované hovory pro vymáhání pohledávek, prodej a zákaznický servis

AI Custom Agents

Agenti pro detekci podvodů, chatboty pro zákaznický servis, vícekrokoví agenti pro compliance a zpracování dokumentů

AI a automatizace na míru

Detekce podvodů, zpracování úvěrové dokumentace, customizované procesy řízení rizik

Marketingová automatizace

Reaktivace zákazníků, cross-sell kampaně, vícekanálová komunikace

Interní automatizace

Zpracování dokumentů, procesy zpracování žádostí, reporting pro compliance

Co ve finančních službách typicky automatizujeme

  • Detekce vzorců podvodného jednání v transakcích v reálném čase
  • Automatizovaná vícekanálová komunikace a eskalace při vymáhání pohledávek (hovory, e-maily, WhatsApp)
  • Připomenutí plateb a aktualizace stavu úvěru přes WhatsApp
  • Upozornění na podvody a bezpečnostní varování přes WhatsApp a SMS
  • Příjem žádostí o úvěr, extrakce dat z dokumentů a předání ke schválení
  • Prodejní oslovování pro úvěrové, pojišťovací a finanční produkty
  • Reaktivace zákazníků ze spících databází
  • Zpracování dokumentace pro compliance a regulatorní reporting
  • Vícejazyčné zajištění kvality pro call centra

Úspora 1,1 mil. € ročně — reálné implementace AI ve finančních službách

1,1 mil. € roční úspora

v oblasti detekce podvodů, vymáhání pohledávek a zpracování úvěrové dokumentace.

Přečíst případovou studii

20 % původních nákladů

nákladů na výkon odchozího prodeje – implementace u distributora pojištění, přenositelná na úvěrové a makléřské operace.

Přečíst případovou studii

Časté dotazy ohledně AI ve finančních službách

Jak se dnes AI využívá ve finančních službách?

AI automatizuje detekci podvodů, vymáhání pohledávek, zpracování úvěrové dokumentace, reaktivaci zákazníků a provoz vícejazyčných call center v úvěrových, leasingových a nebankovních finančních institucích. Implementace od AQUNAMA pro velkou nebankovní finanční instituci přinesla v kombinaci těchto procesů roční úsporu přibližně 1,1 mil. €.

Dokáže AI odhalit podvody v reálném čase?

Ano. Analýza vzorců pomocí AI v reálném čase označuje podezřelé transakce ještě před jejich vyplacením a identifikuje anomálie, které manuální kontrola přehlédne nebo zachytí příliš pozdě. Řešení pro detekci podvodů od AQUNAMA využívají rozpoznávání vzorců přizpůsobené rizikovému profilu každé instituce a jsou integrována s klíčovými systémy a auditními záznamy pro zajištění souladu s regulacemi.

Jak se AI používá při vymáhání pohledávek?

AI zajišťuje vícekanálovou komunikaci při vymáhání pohledávek (hovory, e-maily, WhatsApp) s personalizovanými sekvencemi, logikou pro vyjednávání o platbách a pravidly pro automatickou eskalaci. Citlivé případy – spory, obtížné životní situace, regulatorní výjimky – jsou předávány lidským specialistům. Tím je zachován lidský prvek tam, kde je to důležité, a zároveň se eliminuje objem manuální práce, která zatěžovala operátory.

Dokáže AI zpracovávat žádosti o úvěr a související dokumentaci?

Ano. AI se stará o příjem úvěrové dokumentace, extrakci dat pomocí OCR, validaci podle kritérií pro schvalování úvěrů a strukturované předání úvěrovým analytikům. Implementace od AQUNAMA pro nebankovní finanční instituci automatizovala celý proces zpracování dokumentace, čímž odstranila hodiny manuální práce na každé žádosti.

Jaká je návratnost investic (ROI) do AI ve finančních službách?

ROI ve finančních službách se obvykle skládá z několika zdrojů: přímých úspor nákladů (nahrazení manuálního zpracování), odvrácených ztrát (včasnější detekce podvodů) a zlepšení cash flow (rychlejší cykly vymáhání). Největší implementace od AQUNAMA ve finančních službách přinesla roční úsporu přibližně 1,1 mil. € v kombinaci všech těchto tří oblastí.

Lze AI integrovat se stávajícími klíčovými systémy ve finančních službách?

Ano. AQUNAMA navrhuje integrační vrstvy na míru, které propojují AI procesy se stávajícími CRM, core bankingovými, účetními a dokumentovými systémy – se zachováním auditních záznamů a regulatorních kontrol. Implementace mohou běžet na infrastruktuře hostované v EU dle normy ISO 27001, na vlastním cloudu instituce nebo on-premise, v závislosti na požadavcích na compliance.

Kde váš finanční provoz nejvíce ztrácí kvůli manuální práci nebo vystavení rizikům?

Popište nám objemy vašich transakcí a problematická místa. Ukážeme vám, kde se automatizace vrátí nejrychleji.

Rezervujte si 30minutový hovor zdarma
AI ve finančních službách — Úvěrování a podvody | AQUNAMA