AQUNAMA

Odvětví / Bankovnictví

AI a automatizace pro bankovní operace – vytvořeno pro zákaznický servis, zpracování smluv a compliance.

Bankovnictví stojí na interakcích se zákazníky a administrativě. My automatizujeme rutinní práci, aby se vaši specialisté mohli soustředit na zákazníky a rozhodnutí, která je skutečně potřebují.

AQUNAMA automatizuje rutinní bankovní práci — hovory zákaznické podpory, WhatsApp notifikace, příjem smluv, schvalování a compliance dokumentaci — aby se specialisté věnovali případům, které je opravdu potřebují. Stejná architektura odbaví v příbuzném vysokoobjemovém nasazení 75 % příchozích hovorů a umí běžet na infrastruktuře banky, když to regulace vyžaduje.

Rezervujte si 30minutový hovor zdarma

Tři pracovní postupy, kde každá banka tiše přeplácí za zaměstnance

Bankovnictví se nachází na pomezí vysokého objemu interakcí se zákazníky a náročných požadavků na dokumentaci. Zákaznická podpora řeší tisíckrát denně ty samé rutinní dotazy. Obsluha účtů vyžaduje neustálé manuální zásahy. Zpracování smluv – úvěrové smlouvy, otevírání účtů, změny produktů – generuje papírování na každém kroku.

Náklady na tuto práci se projevují na dvou místech: v počtu zaměstnanců a v zákaznické zkušenosti. Zákazníci čekají. Zaměstnanci jsou přetíženi opakujícími se dotazy. Specialisté tráví čas rutinní prací místo případů, které vyžadují jejich odborné znalosti.

Případy užití AI v bankovnictví

AI Voice Agent

Automatizujte běžné příchozí dotazy, obsluhu účtů a odchozí kampaně

AI Custom Agents

Chatboti pro zákaznický servis, agenti pro obsluhu účtů, agenti pro monitoring compliance

Interní automatizace

Zpracování smluv, správa dokumentů, schvalovací workflow

AI a automatizace na míru

Vlastní workflow pro compliance a zákaznická data tam, kde standardní nástroje nestačí

Marketingová automatizace

Cross-sell, udržení a reaktivace zákazníků napříč kanály

Co v bankovnictví typicky automatizujeme

  • Příchozí zákaznická podpora pro běžné dotazy (zůstatky, transakce, otevírací doba, informace o produktech)
  • Odchozí kampaně pro cross-sell, udržení a reaktivaci zákazníků
  • Zákaznický servis přes WhatsApp – běžné dotazy, oznámení o účtu, upozornění na transakce
  • Automatizované upomínky plateb a bezpečnostní upozornění přes WhatsApp, SMS a hovory
  • Příjem, klasifikace a extrakce dat ze smluv
  • Workflow pro otevírání účtů a onboarding
  • Směrování schvalování a podpisů
  • Tvorba dokumentace pro compliance a auditních stop
  • Monitorování sentimentu zákazníků napříč call centry

Nasazení AI přenositelná do bankovních operací s vysokým objemem

75 % běžného příchozího telefonního provozu

zpracováno automaticky – nasazení AI Call Centra ve zdravotnictví, přenositelné na jakýkoli provoz zákaznického servisu s vysokým objemem.

Přečíst případovou studii

Roční úspora 1,1 mil. €

v rámci detekce podvodů, vymáhání pohledávek a úvěrové dokumentace – nasazení ve finančních službách.

Přečíst případovou studii

Časté dotazy ohledně AI v bankovnictví

Jak se dnes AI využívá v bankovních operacích?

AI automatizuje běžné interakce se zákazníky, zpracování smluv, obsluhu účtů a dokumentaci pro compliance. Banky nasazují hlasové agenty AI pro příchozí dotazy (zůstatky, transakce, informace o produktech), zákaznický servis přes WhatsApp pro oznámení a běžnou podporu a automatizaci dokumentů pro smlouvy, otevírání účtů a auditní stopy. Výsledkem je konzistentní servis při vyšších objemech bez proporčního nárůstu počtu zaměstnanců.

Dokáže AI zvládnout zákaznický servis v bankovnictví?

Ano, pro běžné dotazy. Hlasoví agenti a chatovací systémy AI zpracovávají dotazy na zůstatky na účtech, detaily transakcí, informace o produktech, otevírací dobu a základní obsluhu účtů – složité případy nebo citlivé záležitosti eskalují lidským specialistům. Tento model se osvědčil v příbuzných odvětvích s vysokým objemem: nasazení od AQUNAMA ve zdravotnictví automaticky zpracovává 75 % hovorů a stejná architektura je přímo přenositelná do provozu zákaznického servisu v bankovnictví.

Jaké bankovní procesy lze automatizovat pomocí AI?

Automatizace s nejvyšší návratností investic v bankovnictví zahrnují příjem a klasifikaci smluv, workflow pro otevírání účtů, směrování schvalování a podpisů, dokumentaci pro compliance, běžný zákaznický servis, oznámení o účtu a bezpečnostní upozornění přes WhatsApp a oslovování zákazníků za účelem cross-sellu nebo udržení. AI nenahrazuje specialisty – zvládá rutinní objem, aby se specialisté mohli soustředit na případy, které vyžadují jejich úsudek.

Je bezpečné nasadit AI v bankovním prostředí s ohledem na compliance?

Při správném nasazení ano. Řešení AI pro bankovnictví zahrnují kompletní auditní záznamy, šifrování při přenosu i v klidu, řízení přístupu na základě rolí, nakládání s daty v souladu s GDPR a hosting certifikovaný podle ISO 27001. AQUNAMA může systémy nasadit na infrastruktuře vlastněné bankou (on-premises nebo privátní cloud), pokud to vyžadují požadavky na suverenitu dat nebo regulace.

Jak se AI integruje se stávajícími core bankovními systémy?

Nasazení AI se integrují se stávajícími core systémy prostřednictvím standardních API, propojení s CRM a dokumentových workflow – bez nutnosti výměny základní infrastruktury. AQUNAMA navrhuje vlastní integrační vrstvy, které propojují hlasové agenty AI, automatizační enginy a analytiku se stávajícími bankovními platformami a zároveň zachovávají compliance, auditní stopy a regulační kontroly.

Jaká je typická návratnost investic (ROI) do AI automatizace v bankovnictví?

Návratnost investic v bankovnictví se liší podle konkrétního případu užití, ale typické výsledky zahrnují automatické zpracování 60–75 % běžných dotazů zákaznického servisu, výrazné zkrácení doby zpracování smluv a podstatné úspory v počtu zaměstnanců u procesů s velkým objemem dokumentů. Příbuzná nasazení od AQUNAMA ve finančních službách přinesla roční úspory ve výši přibližně 1,1 mil. € v oblastech detekce podvodů, vymáhání pohledávek a zpracování úvěrové dokumentace.

Kde vaše banka tráví nejvíce času rutinní prací?

Řekněte nám, kde zákaznická podpora, zpracování smluv nebo compliance spotřebovávají nejvíce zdrojů. Ukážeme vám, kde se automatizace vyplatí nejdříve.

Rezervujte si 30minutový hovor zdarma